Loading
国际资格认证 当前位置:首页 > 同富行动系列 > 国际资格认证

作者:上海同富 来源: 日期:2015/3/29 9:23:40 人气:122


什么是财务策划


      财务策划(Financial Planning)是金融服务的新生行业,源于美国,从1969年开始确立至今只有四十年的发展历史,但随着经济体系渐趋成熟,已经成为现代社会不可缺少的一部分。
 
     财务策划,也称理财规划,是一个范畴很广的概念,从其主体来说,个人、家庭、公司、政府部门至国家等都有理财活动。从个人理财(Personal Finance)层面,它是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程,涵盖储蓄计划、投资计划、保险规划、税务筹划、退休计划及遗产管理等方面;从公司理财(Corporate Finance)层面,是对公司经营过程中的筹资、投资和营运资金进行预测、组织、协调、分析和控制的一种决策与管理过程。


谁是财务策划师


      财务策划师(Financial Planner)也被译成理财师,就是从事财务策划服务并取得相关专业资格认证的从业人员。在欧美一些金融服务业发达的国家里,财务策划师与律师、会计师、精算师、保险经纪人士、税务师等职业一道,早已被社会认可。财务策划师普遍任职于欧美各国的银行、保险、证券、基金、信托等金融机构及独立第三方理财公司、房地产经纪公司、会计事务所、法律事务所等专业服务机构。
 
     在美国,财务策划师更是最受欢迎的职业之一,年收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平;「美国职业评级年鉴」(Jobs Rated Almanac,此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果进行的排名)近年来一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列,与生物学家及精算师等量齐观,2001年更是荣登榜首,2002年亦位居第三。美国劳工部劳动统计局官方编写的《2006-2007年度职业展望手册》中这样写到:“财务策划师的就业机会的增长将高于其他所有行业的平均增长速度。……拥有专业认证的财务策划师,将拥有最好的事业发展机遇。”
 
     目前国际上所颁发予金融服务业的职业资格认证已达数十种,但冠以“PF(Financial Planner)”专衔只有二项,其一是“CFP(Certified Financial Planner)”,其二便是“RFP(Registered Financial Planner)”。

    为什么选择 RFP


          注册财务策划师(Registered Financial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师学会 (Registered Financial Planners Institute,简称RFPI) 于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。
          目前RFP资格证书在美国、加拿大、瑞士、澳大利亚、南非、中国大陆、香港、台湾、日本、新加坡、菲律宾、马来西亚、韩国、印度及越南等二十几个国家和地区获得广泛认可。到目前为止,全世界获得RFP资格的人数超过六万人;在中国地区,RFP会员也已达到6000多人。
          中国加入WTO后,大量外资金融机构进入中国市场,中国金融业正面临重大机遇和挑战。近年来,中国经济持续高速发展,社会财富加速积累,人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。随着金融产品的不断丰富以及税制的复杂化,人们在理财实践中也越来越需要专业人士的帮助,以弥补个人在金融知识缺乏及时间有限等方面的不足;同时,金融机构的管理模式也进入了以客户为导向的时代。故此,对具有国际财务策划专业水平和经验的人才需求日益迫切,特别是已取得RFP资格的从业人士,正逐渐成为金融机构竞相争聘的新宠。如果有志投身于这一高需求高收入的行业施展自己的潜能,就必须具备职业所需的专业地位及合格身份。
          联合国科教文组织指出,21世纪的现代人应有三本「教育护照」── 文凭类「教育护照」、技术类「职业资格认证护照」以及创业知识和技能类的「创业护照」。经过近三十年来财务策划师们的实际经验表明,当把RFP的职衔及其®注册标志印在您的名片上时,就是对您的专业能力的肯定,也是财务策划行业的国际通行证。


    一、认证机构-最权威的国际资格认证

      美国注册财务策划师学会(Registered Financial Planners Institute,英文缩写RFPI,以下简称“RFPI”)是一个独立的、非牟利的国际理财师专业资格认证机构,成立于1983年,总部设于美国俄亥俄州。RFPI首创并在全球范围内提供“注册财务策划师(Registered Financial Planner,英文缩写RFP,以下简称“RFP”)”专业培训课程及其专业资格认证,致 力于提供金融理财服务领域的专业培训、资格认证和会员服务。经过近三十年的发展,RFP资格与CFP、CWM等国际理财师资格一道,成为当今全球金融理财服务行业中最负盛名的专业资格之一。


    二、证书名称-最专业的国际理财师资格

      美国劳工部劳动统计局官方编写的《2006~2007年度职业展望手册》中这样写道:“理财师的就业机会的增长将高于其他所有行业的平均增长速度。拥有专业认证的理财师,将拥有最好的事业发展机遇……”

      目前RFP资格证书在美国、加拿大、英国、瑞士、澳大利亚、南非、中国大陆、香港、台湾、日本、新加坡、马来西亚、韩国、印度及越南等二十几个国家和地区获得广泛认可。到目前为止,全世界获得RFP资格的人数超过6万人。在中国地区,RFP会员也已达到3000多人。


    三、学员收益

    l 金融职场准入证获建行农行民生银行美国友邦太平洋保险等人力资源部门的准 入资格。

    l 理财人脉通行证:加入金融同行的关系圈,人脉即钱脉。

    l 提高实战理财技能和理财营销技能

     


    四、课程特色一最实用的理财教育培训


    •  根据注册财务策划师学会的  RFP  美国专业教育体系结合中国金融理财服务市场的现状和 特点,教学内容系统全面。

    •  聘用具有丰富金融财务教学经验以及具备多年财务策划实务经验的业内专家一线人士担 当主讲。

    •  课堂讲授、分组讨论和案例研究有效结合,强化互动教学效果,加深学员对课程的理解。

    •  授课时间灵活可为银行保险公司等金融机构以及理财顾问公司量身订做配合公司实 际情况,帮助员工获得 RFP 专业认证资格。


    五、招生对象

    • 银行个人金融部的客户经理、理财经理、培训经理和管理人员;

    • 保险公司的高级业务员、营业部经理、营业部管理人员、培训讲师、培训经理;

    • 证券公司的投资理财顾问和客户经理;

    • 基金公司的销售经理、客户服务人员;

    • 投资中介公司、咨询公司及经纪公司的专业人员;

    • 提供理财咨询的其他专业人员(注册会计师、律师

    • 在个人、家庭理财投资方面有志提高水平的各界人士。


    六、考试题型和题量

     《金融理财原理:150 道单项选择题。考试时间 2.5 小时。

     《个人理财实务:150 道单项选择题。考试时间 2.5 小时。

     

    七、培训师资

    •  l来自国内外著名金融机构的实战型资深财务策划专家和讲师;

    •  拥有 10 年以上财务策划实战与讲授经验;

    •  全案例互动式教学,生动活泼。


    八、申报条件

     1、本科以上学历或中级以上职称;

     2、大专学历,具有二年以上相关工作经验者;

     3、从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类企业对财务策 划有兴趣的人士。

     注:凡符合以上任意条件者,均可报名。